Breite Integration von Krypto-Produkten bahnt sich an

Kryptowährungen, von Bitcoin ins Leben gerufen, haben eine wegweisende Entwicklung durchlaufen und sind von einer Nischentechnologie zu einer führenden Alternative im Finanzsektor aufgestiegen. Die gegenwärtige Lage deutet auf einen entscheidenden Wendepunkt hin, da bedeutende Finanzinstitute verstärkt darüber nachdenken, Krypto-Produkte in ihre umfangreichen Angebote zu integrieren.

Der Kryptomarkt durchlief während des Krypto-Winters eine entscheidende Bewährungsprobe, erreichte im November 2022 seinen Tiefpunkt, parallel zum Zusammenbruch der FTX-Börse. Diese anspruchsvolle Phase machte deutlich, dass Betrugsrisiken inherent für jede Finanzinstitution sind und widerlegte die Annahme, dass solche Risiken ausschließlich dem Sektor der Kryptowährungen zuzuordnen sind. Seit dieser Zeit hat sich der Markt erholt, wobei Bitcoin im November 2023 auf 38.000 US-Dollar stieg. Diese Entwicklung wurde durch die transformative Wirkung des Bitcoin-Spot-ETF vorangetrieben und markierte den Beginn eines neuen Bullenmarkts.

Grosse Vermögensverwalter wie BlackRock und führende Banken wie BBVA, Santander, Deutsche Bank und Commerzbank betreten kühn den Kryptoraum und markieren eine seismische Veränderung in der Finanzlandschaft. SG Forge von Société Générale, der erste lizenzierte Kryptodienstleister in Frankreich, ist ein greifbares Beispiel für diesen institutionellen Vorstoss.

Was bringt uns 2024?

Die Aussicht, dass Bitcoin-ETFs die institutionelle Akzeptanz im kommenden Jahr vorantreiben werden, ist nicht mehr eine Frage des „ob“, sondern des „wann“. Die Finanzindustrie durchläuft momentan einen tiefgreifenden Wandlungsprozess mit der Erwartung, dass ein beträchtlicher Teil der Weltbevölkerung herkömmliche Bankkonten zugunsten fortschrittlicherer und effizienterer Finanzlösungen vermeiden wird. Die Verschmelzung von dezentralen und zentralisierten Finanzdienstleistungen hat das Ziel, die Transaktionsgeschwindigkeit, Skalierbarkeit und Sicherheit zu verbessern, während gleichzeitig die Transaktionskosten gesenkt werden können.

Regulierung macht einen grossen Schritt nach vorne

Die historische Herausforderung der regulatorischen Unsicherheit bei der Kryptoadoption wird entschlossen angegangen. Die Einführung der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) durch die Europäische Union markiert einen entscheidenden Schritt hin zu einem einheitlichen regulatorischen Rahmen für digitale Vermögenswerte. Diese neu gefundene regulatorische Klarheit steigert nicht nur das Vertrauen in die digitale Vermögenswertbranche, sondern setzt auch einen überzeugenden Präzedenzfall für andere Länder, ihre Vorschriften zu verfeinern und eine kohärentere globale regulatorische Umgebung zu fördern.

Technologische Fortschritte

Den Weg für zukünftiges Wachstum ebnen Während der Wechsel von Ethereum von Proof-of-Work zu Proof-of-Stake einen bedeutenden Fortschritt markierte, stehen die bemerkenswertesten technischen Errungenschaften noch bevor. Diese Fortschritte werden entscheidend sein, um den Energieverbrauch, die Transaktionsgeschwindigkeiten, Gebühren und die allgemeine Benutzererfahrung zu verbessern. Sicherheit, eine immer relevante Sorge, wird voraussichtlich Fortschritte bei Verwahrungslösungen, Mehrfach-Signatur-Wallets und dezentraler Identitätsverifizierung im Jahr 2024 sehen.

CBDCs & DeFi

Getrieben wird die Entwicklung auch von Central Bank Digital Currencies (CBDCs) sind weltweit ein aufstrebendes Thema, da mehrere Zentralbanken aktiv an der Erforschung und Entwicklung eigener digitaler Währungen beteiligt sind. Diese CBDCs sollen potenziell die Effizienz von Finanztransaktionen verbessern und den Zugang zu Zahlungssystemen erleichtern.

Im Bereich der Decentralized Finance (DeFi) verzeichnet man eine anhaltende Expansion, wobei innovative Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe, Handel und Liquiditätsbereitstellung auf Blockchain-Technologie basieren. Die DeFi-Entwicklung geht einher mit Herausforderungen bezüglich Sicherheit und Regulierung, während gleichzeitig immer mehr traditionelle Finanzakteure ihr Interesse an diesem aufstrebenden Sektor bekunden.

Diese Entwicklungen spiegeln den Wandel wider, den digitale Finanztechnologien in der globalen Finanzlandschaft vorantreiben, wobei sowohl staatliche als auch dezentrale Initiativen eine bedeutende Rolle spielen.

Die Welt wartet auf Krypto

Die Krypto-Welt befindet sich an einem entscheidenden Punkt und rüstet sich für eine vielversprechende Zukunft. Alle führenden Finanzinstitute in Europa haben Pläne für die umfassende Einführung von Krypto-Produkten. Kontinuierlicher Wandel bleibt das Leitmotiv in dieser dynamischen und wandelnden Landschaft, in der das Zusammenspiel von technologischer Innovation, globalen regulatorischen Rahmenbedingungen und institutioneller Akzeptanz nach wie vor den Kurs der Krypto-Reise beeinflusst. Die gemeinsamen Anstrengungen verschiedener Interessengruppen treiben die Entwicklung in der Kryptowelt voran und ebnen den Weg für ein inklusiveres, effizienteres und sichereres Finanzökosystem. Hierbei wird die Crypto Finance gemeinsam mit der Deutschen Börse eine treibende Kraft sein.

Author: Stijn Vander Straeten, Group CEO Crypto Finance AG

Stijn Vander Straeten ist eine renommierte Führungskraft aus dem Finanzbereich mit mehr als zwei Jahrzehnten Erfahrung in den Bereichen Banking, Wealth Management und Asset Management. Mit seiner umfangreichen Erfahrung und Expertise übernahm er im November 2023 die Rolle des CEO bei Crypto Finance AG, wo er ein engagiertes Team in der dynamischen Welt der digitalen Vermögenswerte und der Blockchain-Technologie leitet.

Bevor er das Ruder bei Crypto Finance AG übernahm, war Stijn als Chief Financial Officer des Unternehmens tätig, wo er eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Finanzstrategien des Unternehmens und der Sicherstellung eines langfristigen Wachstums spielte. Davor war er CEO bei einer führenden Fintech-Bank in Zug. In dieser Funktion leitete er unternehmerische Initiativen und Finanzdienstleistungsprojekte und etablierte sich als visionäre Führungspersönlichkeit in der Branche.

Stijn hat einen Abschluss in Finanzen und Betriebswirtschaft, ergänzt durch ein CAS in Finanzmarktrecht. Er ist zudem eidgenössisch diplomierter Wirtschaftsprüfer und bringt ein fundiertes Fachwissen in seine Rolle als CEO von Crypto Finance AG ein.

Unter Stijns visionärer Führung entwickelt sich Crypto Finance AG weiter zu einem führenden Anbieter von Lösungen für digitale Vermögenswerte und gestaltet die Zukunft der Finanzbranche durch Innovation, Zusammenarbeit und strategische Spitzenleistung.

Crypto Finance AG

Since 2017, Crypto Finance has been offering crypto and blockchain services to institutional and professional clients. Our market-leading, integrated platform enables access to invest in, manage, trade, and store digital assets securely. Deep industry experience combined with leading technological developments enable us to drive innovation in the financial markets. We continue to lead the way.

We have received several awards and recognitions over the past few years, including being named one of the Top 50 blockchain companies in the Crypto Valley and one of the Top 100 Swiss startups. We were also the winner of the “Swiss FinTech Awards 2019”.